警銀聯(lián)動 ?平安中信????--中信銀行焦作分行協(xié)助反詐中心抓捕犯罪嫌疑人

“電信詐騙的犯罪嫌疑人大多異地作案，很難偵破并抓獲，你們不僅有效識別，還協(xié)助我們抓獲犯罪嫌疑人......”2021年2月25日，焦作市反詐中心警官來到中信銀行焦作分行營業(yè)部向運營人員表示感謝。

2021年2月24日，客戶范某到中信銀行焦作分行營業(yè)部辦理銀行卡銷卡業(yè)務，廳堂柜員正常接待。臨柜后，該客戶表示其賬戶無法轉(zhuǎn)賬，要求柜員查詢原因并打印相關交易明細。經(jīng)柜員查詢，該賬戶因涉及“個人賬戶存在小額試探性交易”被中信銀行系統(tǒng)監(jiān)測到后被設置支付監(jiān)管，且曾被臺州市公安局刑偵大隊設置支付監(jiān)管（已解除），并于2021年2月被北京市刑偵總隊發(fā)起司法查詢，原由為電信詐騙涉案賬戶。這引起了柜員的警惕，于是對該客戶進行核查，并向會計經(jīng)理報告該異常情況。在核查時，柜員發(fā)現(xiàn)該客戶自開卡以來的交易非?？梢?，存在大量快進快出的大額交易，且大多發(fā)生在凌晨時段，疑似過渡賬戶資金。但客戶堅稱自己的卡均為正常使用，對這些可疑交易的情況閃爍其辭，并開始不耐煩催促柜員。同時，鄭州分行運營管理部通過反詐中心協(xié)助查詢并確認了該客戶確為涉案人員，會計經(jīng)理立即向焦作市反詐中心報告該情況。反詐中心警官根據(jù)相關信息證實了該客戶確為電信詐騙涉案人員，其要求銀行工作人員穩(wěn)住該客戶并迅速出警。柜員在接到會計經(jīng)理的相關指示后，便與該可疑客戶斗智斗勇，借助為該客戶打印其近千條賬戶交易明細來拖延時間。20分鐘后兩名反詐中心執(zhí)法人員到達網(wǎng)點，由會計經(jīng)理先行與執(zhí)法人員進行對接并確認該可疑客戶現(xiàn)仍在柜臺，并商討盡量減少引起廳堂內(nèi)其他客戶的注意。隨后兩名便衣執(zhí)法人員上前迅速將該客戶控制，帶回反詐中心進一步審查。臨走時，執(zhí)法人員對中信銀行高度的風險把控意識提出表揚并表示真誠的感謝。

中信銀行焦作分行將繼續(xù)樹立牢固的合規(guī)經(jīng)營理念，不斷強化案件防控意識，做好與當?shù)厝诵泻凸矙C關的工作配合，加強涉案信息的共享，充分發(fā)揮合力，將打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作各項要求落到實處，切實提高社會風險防范意識，保障人民群眾資金安全。

責任編輯：張丹潔